平安保险专业化销售流程

一、准客户开拓与需求分析

1. 客户开发：通过缘故、转介绍、陌生拜访等方式获取潜在，并筛选符合年龄、职业、收入等标准的客户

2. 需求挖掘：采用KYC（Know Your Customer）方法，通过问卷调查、面对面沟通收集客户风险偏好、保障需求等信息，分析其家庭状况和经济能力

二、销售面谈准备

三、方案设计与呈现

1. 定制方案：根据客户需求匹配产品组合，例如重疾险+医疗险的搭配，并量化保障收益（如"住院每日补贴××元"）

2. 价值说明：使用图文并茂的建议书，结合案例演示和数字化对比（如T形表列明优缺点）增强说服力

四、促成与签约

五、售后服务与转介绍

> 关键点：流程强调"接触占80%，促成占20%"的黄金比例，需通过专业化工具（如[一休保单管家]）提升效率。