保险服务专员的职责 保险服务岗位

医疗保险 2025-09-02 17:40www.baoxiank.com养老保险

1. 保单管理与基础服务

  • 处理保单信息变更(如联系方式、受益人修改)
  • 提醒客户续保缴费,避免保单失效
  • 协助办理保单复效、权益变更等保全业务
  • 2. 理赔支持服务

  • 指导客户准备医疗发票、事故证明等理赔材料
  • 跟进理赔进度,协调处理疑难案件
  • 向客户解释理赔结果及拒赔原因
  • 3. 客户关系维护

  • 定期回访客户,分析保障缺口并推荐补充产品
  • 组织健康讲座、节日礼品发放等增值活动
  • 处理客户投诉,协调解决合同纠纷
  • 4. 业务拓展职能

  • 对现有进行二次开发,推荐加保或新产品
  • 通过客户转介绍开拓新客户,可能承担销售指标
  • 收集客户需求反馈至产品部门
  • 该岗位通常要求大专以上学历,需具备较强的沟通能力和服务意识。不同保险公司可能对岗位有差异化命名,如"保单服务专员"、"售后服务专员"等,但核心职能高度重合。

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