保险跟单表 保险跟单模式

投资理财 2025-09-07 06:14www.baoxiank.com养老保险

一、保险跟单模式

1. 海汇国际的AB仓保险套利模式

  • 采用A仓(交易仓)和B仓(保险仓)双向操作:A仓盈利则B仓保费失效,A仓亏损则B仓启动理赔机制。
  • 但实际盈利依赖拉人头,B仓出金受限(需转给新对冲者或公司回购)。
  • 宣称年化收益50%且保本,但高收益承诺存在暴雷风险。
  • 2. 传统保险销售跟单模式

  • 保单整理:通过分析客户现有保单(缴费、理赔、受益人等信息)建立信任,为后续销售铺垫。
  • 跟单技巧:避免直接推销,以解决问题为导向,分阶段跟进客户需求。
  • 二、保险跟单表

    1. 保单整理表

  • 用于记录客户保单的缴费时间、保障范围、理赔条件等,帮助客户厘清保障缺口。
  • 话术示例:
  • “您的保单受益人指定了吗?未明确可能导致遗产纠纷。”
  • “缴费账户是否统一?漏交可能导致保障失效。”
  • 2. 跟单费用表

  • 跟单费用包括佣金、手续费等,计算公式为:
  • ```text

    跟单费用率 = 跟单费用 / 签单保费(不含税)

    ```

  • 广义涵盖固定绩效、增值服务等,狭义指市场投放费用。
  • 注意事项

  • 警惕高收益保险跟单模式,可能存在庞氏骗局风险。
  • 合规跟单应聚焦客户需求,而非强制推销。
  • 如需具体表格模板或操作案例,可进一步细化需求。

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