一、基础条件
1. 年龄要求:需年满18周岁且不超过法定退休年龄(部分认证要求不超过60周岁)
2. 品行要求:需具备完全民事行为能力且品行良好
二、学历与经验要求
初级认证(如CHFP初级):
高中或同等学历即可报考,需通过授权机构培训
中级认证:
大专及以上学历,或年满24周岁(需完成指定培训)
部分认证(如AFM)要求专科+3年经验/本科+2年经验
高级认证:
年满30周岁,或已取得中级证书
大专学历需4年工作经验,本科学历需2年经验
博士学位(金融/会计/管理等专业)可免培训直接报考
三、特殊要求
1. 培训要求:
国内理财规划师(CHFP)需通过授权机构培训并取得证明
国际认证(如RFP)必须完成官方指定课程(如金程教育等机构)
2. 行业背景:
RFP适合金融、保险、证券等行业从业者,或对理财感兴趣者
3. 考试内容:
涵盖保险、投资、税务、财务规划等领域
国内考试多为选择题/判断题,线上形式,通过率较高
四、注意事项
部分认证(如RFP)需通过机构代报名,不可个人直接报考
考试费用:国内中级约380元,高级约580元;RFP首次考试费1000元
- 持续教育要求:部分认证需通过继续教育维持资格