保险理财相关专业、保险理财是做什么的

一、保险理财相关专业及职业

1. 保险理财规划师

核心职责包括分析客户财务状况、设计保险方案（如人寿/医疗/意外险）、制定投资组合（股票/债券/基金等）以及提供退休/教育/税务规划。需掌握财务规划、风险管理等专业知识，并具备客户沟通能力。

2. 工作内容细分

二、保险理财的核心功能

1. 保障与投资结合

2. 服务场景

三、行业趋势

保险理财正向"以客户需求为中心"的顾问模式转型，要求从业者持续学习新型金融工具及市场动态。

如需具体产品案例或职业发展路径，可进一步说明需求。