保险销售流程 保险销售流程图

一、标准化销售流程

1. 准客户开拓

通过缘故、转介绍或陌生拜访获取潜在，客户基数直接影响销售持续性

2. 需求分析与接洽

3. 方案设计与呈现

根据客户财务状况定制解决方案，需演示不同风险场景下的保障利益

4. 促成与异议处理

5. 售后服务与转介绍

提供续期提醒、理赔协助等全周期服务，优质服务可带来30%以上转介绍客户

二、监管合规要点

2024年3月起施行的《保险销售行为管理办法》明确要求：

三、流程图解逻辑

典型流程可分为：

```mermaid

graph TD

A[客户开拓] --> B[约访面谈]

B --> C{需求分析}

C -->|确认需求| D[方案设计]

D --> E[促成签约]

E --> F[保单递送]

F --> G[服务转介]

```

该流程与国际通用的NBSS需求导向式销售模型高度契合