银行保险工作计划(银行保险工作计划怎么写)

一、工作背景与目标

1. 行业背景

截至2025年三季度，银保渠道面临"保险产品净值化转型""养老金融试点扩容"等政策机遇，需重点落实《关于规范银行代理保险业务的通知》要求。

2. 核心指标

二、重点工作任务

（一）产品策略优化

1. 主推"养老储蓄+保险"组合产品，配合个人养老金制度实施

2. 开发中小微企业财产险定制方案（9月底前完成系统对接）

（二）渠道效能提升

| 季度 | 网点培训场次 | 数字渠道优化项目 |

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| Q3 | 28场/月 | 智能推荐系统上线 |

| Q4 | 35场/月 | 视频核保功能迭代 |

（三）风控合规管理

三、实施保障措施

1. 组织架构

2. 进度管控

```mermaid

gantt

title 2025年银保项目里程碑

section 产品迭代

养老产品开发 :2025-08, 60d

section 系统升级

智能投顾上线 :2025-10, 30d

```

3. 考核机制

四、预期成效

通过本方案实施，预计可实现：