保险公司业务员职责保险公司业务员职责范围

一、客户需求分析与产品推荐

1. 需求诊断：通过分析客户财务状况、风险偏好和保障缺口，提供个性化保险方案

2. 产品讲解：详细说明保险条款、保障范围及免责条款，确保客户充分理解

3. 理财规划：结合客户资产状况，推荐寿险、车险、健康险等产品组合

二、销售与业务拓展

1. 新客户开发：通过拜访、营销活动等方式拓展，完成保费收入和新单数量指标

2. 老客户维护：定期回访保单到期客户，制定续保或升级方案

3. 渠道合作：与银行网点等合作方保持良好关系，开展联合营销

三、全周期客户服务

1. 投保协助：指导填写资料，确保信息真实完整

2. 售后服务：提供续保提醒、保单变更、理赔材料准备等支持

3. 投诉处理：及时响应客户纠纷，维护公司声誉

四、合规与团队协作

1. 风险控制：严格遵守监管要求，履行如实告知和保密义务

2. 团队管理：参与新人培训、业务督导等团队建设工作

3. 数据复盘：定期分析销售数据，优化服务策略

关键绩效指标包括保费收入、新单数量、客户留存率及投诉率等量化数据。不同场景下工作重点会动态调整，如销售期侧重业绩达成，服务期侧重客户维系。