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银行保险怎么跟客户说

医疗保险 2025-09-05 05:12www.baoxiank.com养老保险

1. 开场白设计

  • 首先表达对客户的欢迎和感谢："尊敬的客户，感谢您抽出宝贵时间了解银行保险服务"
  • 直接表明沟通目的："今天想为您介绍银行保险如何帮助您实现财富稳健增长"
  • 通过热点话题切入："您是否关注过当前降息环境下资产配置的新趋势？"

    • 2. 产品介绍技巧

  • 分类说明产品类型：储蓄型（如增额终身寿险）、保障型（医疗险）、分红型产品
  • 对比银行储蓄：突出保险的长期复利优势（约3.5%复利）和保障功能
  • 用具体案例演示："比如这款增额终身寿险，现金价值按复利增长，第五年起..."

    • 3. 需求挖掘方法

  • 采用四步提问法：通过中性问题了解客户基本情况，逐步锁定需求
  • 建立共识："我们都希望用安全的方式为家庭建立应急储备，您认为50万应急金放在哪里最合适？"
  • 应对"没钱"异议："如果资金宽裕时，您会考虑通过保险来规划教育金吗？"（判断真实需求）

    • 4. 促成技巧

  • 强调产品独特性："这款产品有保底收益2.5%，历史分红可达3.5%，能锁定中长期收益"
  • 风险提示："所有产品都经银审核，但不同渠道的服务专业度存在差异"

    • - 价值重申："通过专业规划，既能获得保障，又能实现资产增值，就像冰箱同时需要冷藏和冷冻功能

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