保险销售要求 保险销售要求有哪些

一、法定资质要求

1. 需与保险公司或保险代理机构签订协议完成执业登记，获取保险销售从业人员执业证书（注明业务范围和地域限制）

2. 学历要求一般为大专以上，但农村地区或少数民族从业者可适当放宽

3. 具有较长从业经验、相关职业初级职称或高级技工院校毕业者也可放宽学历限制

二、专业能力要求

1. 产品知识：掌握寿险、车险等各类保险产品特点

2. 金融基础：需了解保险费率计算、理赔流程等专业知识

3. 法律法规：熟悉保险相关法律条款及监管规定

4. 销售技能：包括客户开发、需求分析、方案制定等能力

三、核心素养要求

1. 诚信合规：严禁虚假宣传，需将客户利益置于首位

2. 抗压能力：能完成业绩指标并应对工作压力

3. 服务意识：提供从投保到理赔的全流程服务

4. 持续学习：保持专业知识更新和服务水平提升

四、消费者权益保护要求

1. 产品分级：根据复杂度匹配客户适合度

2. 信息披露：需完整告知保障范围、免责条款等关键内容

3. 销售规范：禁止使用停售诱导等不当话术

4. 需求评估：通过问卷了解客户财务状况和风险偏好

五、进阶发展建议

1. 采用721沟通法则（70%建立信任/20%可视化需求/10%专业答疑）

2. 实施精准客户运营策略（经济/家庭/风险三维度分析）

3. 深耕专业领域并坚持长期主义

4. 建立客户信任五步法（非销售服务→情感连接→风险管理顾问）