平安保险需求分析 中国平安保障需求分析表

一、基础信息收集

1. 个人信息：包括姓名、性别、年龄、职业、婚姻状况等基本信息

2. 联系方式：电话、等联络方式

3. 社保情况：是否拥有社保、其他商业保险等

二、财务与负债状况

1. 收支情况：

2. 负债情况：

三、保障需求评估

1. 风险管理：

2. 养老规划：

四、产品匹配建议

1. 优先级排序：根据客户需求对保障类型（如收入保障、健康保障等）进行重要性排序

2. 预算指导：建议总保费占年收入的8%-15%

3. 产品推荐：例如平安人寿的"金越年金24"（现金价值稳定增长）或"平安如意保险产品计划"（兼顾重疾保障与储蓄功能）

注意事项

- 建议结合家庭结构变化定期更新需求分析