保险经纪公司服务标准

一、服务关系建立规范

1. 信息披露：需主动说明机构法律定位、业务性质，并提供包含营业场所、佣金比例等信息的客户告知书。从业人员须出示执业证书和身份证明。

2. 委托协议：签订书面合同明确服务事项、权利义务，并在5个工作日内告知主要服务人员信息。

二、风险评估与投保方案设计

1. 风险分析：通过客户访谈、行业调研识别风险，提供专业评估报告及管理建议。

2. 方案定制：需评估客户既有保障是否充分、是否存在未保风险或重复投保，量身设计保障方案。重点确认保障范围、免赔额合理性等要素。

三、投保与保单管理

1. 询价比较：综合对比保险公司报价条件、偿付能力及服务水平后推荐承保方。

2. 档案管理：建立包含通讯记录、文件资料的客户档案，保密信息需单独保管。

四、售后服务标准

1. 日常服务：包括保单解释、续保提醒及变更通知。

2. 索赔协助：全程指导客户准备材料并跟进理赔流程。

五、合规与要求

以上标准依据保险法及监管规定制定，具体实施需结合委托协议约定。