保险客户标准分类 保险客户分类分为哪几类

投资理财 2025-09-03 03:58www.baoxiank.com养老保险

1. ABCD价值分类法

根据客户价值和保费规模划分为四类:

  • A类:年交保费超10万,投保意愿强且决策自主,需每月2-3次个性化服务
  • B类:年交5-10万,需适度维护(如每月1次联系)
  • C类:年交2-5万,可2-3个月联系一次
  • D类:年交低于2万,保持基础维护即可
  • 2. ABC帕累托分类法

    基于客户贡献度划分:

  • A类:占客户总量10-20%,贡献70-80%利润,需重点维护
  • B类:占20-30%,贡献15-25%利润,需持续培育
  • C类:占60-70%,仅贡献5-10%利润,可简化服务流程
  • 3. 行为特征分类

    按客户沟通反应分为:

  • 复合型:被动接受信息,需引导需求
  • 冷漠型/怀疑型:需针对性话术突破
  • 好奇型/谨慎型:侧重专业解答与信任建立
  • 注意事项

  • 分类需动态调整,例如D类客户条件改善后可升级
  • - 不同分类标准可叠加使用(如价值+行为组合)

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