银行卖保险是什么岗位

保险车险 2025-09-10 02:10www.baoxiank.com养老保险

银行销售保险的岗位通常称为银行保险业务员或保险专员,主要负责在银行渠道开展保险产品的销售和服务工作。这个岗位的核心职责可以概括为以下几个方面:

1. 客户需求分析与产品推荐

  • 通过分析客户的财务状况、风险偏好等,推荐合适的保险产品(如商业保险、寿险等)
  • 结合客户理财规划提供资产增值和风险规避方案
  • 详细解释保险条款和理赔流程
  • 2. 销售与业绩管理

  • 开发新客户并维护银行分配的存量
  • 制定续保或新保单计划,完成销售指标
  • 通过产品演示、营销活动提升客户购买意愿
  • 3. 全流程服务

  • 协助投保手续办理和合同签订
  • 提供续保提醒、保费缴纳跟踪等服务
  • 处理理赔材料审核和赔付跟进
  • 4. 渠道与团队协作

  • 维护与银行网点的合作关系,提供培训支持
  • 参与团队管理和客户活动策划
  • 确保业务操作符合监管要求
  • 该岗位需要具备金融/保险专业知识,掌握销售技巧与客户关系管理能力。典型的工作场景包括:日常客户咨询、销售目标达成、理赔纠纷协调等。保险公司会通过培训、行为监督等方式对销售人员实施管理。

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