保险怎么拜访客户 保险怎么拜访客户呢

一、前期准备阶段

1. 客户调研：详细了解客户职业背景、家庭结构和风险痛点，准备个性化推荐函（建议由公司高层签名）

2. 物料准备：携带专业名片、业务手册、投保单等基础材料，可额外准备自制简报或定制礼品（如企业文化周边）提升好感度

3. 形象管理：着职业正装并注意仪容，公文包内物品需分类整理，体现专业形象

二、拜访执行技巧

三、后续跟进

1. 拜访后24小时内发送纪要，定期推送行业动态（如美元利率波动对策）保持互动

2. 对犹豫客户提供咨询服务降低决策压力，重点解决决策者的核心需求

3. 采用"三维应对模型"处理异议：专业解释条款、竞品客观对比、消除隐私顾虑

关键提示：陌生拜访时需1分钟内讲清产品优势，直接联系关键人物（如企业老板/财务），职业装和电子名片能显著提升成功率