保险财富管理功能 保险 财富

1. 风险转移与资产保全

2. 全生命周期财务规划

3. 财富传承控制

4. 税务优化功能

5. 金融特性优势

当前保险从业者正从产品推销转向全生命周期财富规划，80/90后客户更关注贯穿一生的财务安全解决方案。需要注意的是，保险应作为防守型资产配置，不宜过度追求投资收益。