香港保险计划书怎么做

一、使用专业APP制作

1. 下载工具：可通过【精算助理】或【港险助理】APP（需选择境外版）进行制作；

2. 填写信息：选择目标产品后，输入投保人/受保人信息（如年龄、性别、吸烟状况等）、保单货币、缴费年期等基础数据；

3. 生成与导出：预览计划书内容确认无误后，导出PDF版本并分享给客户。

二、通过理财师工具

1. 使用【BETA理财师】APP，进入“在线计划书”功能；

2. 选择保险公司及产品（如友邦“加裕倍安保”），输入客户生日即可生成计划书；

3. 支持微信分享或邮件发送给客户。

三、人工定制流程

1. 需求沟通：明确客户保障需求、预算及产品类型（如储蓄险、重疾险）；

2. 资料准备：需提供受保人年龄（注意虚岁/周岁规则）、吸烟状况、保单货币、保额/年缴保费等；

3. 计划书内容：通常包含保单摘要、保障说明、利益演示（悲观/乐观情景）及风险提示等部分。

注意事项

- 如需赴港签约，需提前3个工作日预约并携带身份证、港澳通行证及入境标签。