保险经纪人代表投保人完成投保后

投资理财 2025-09-03 08:23www.baoxiank.com养老保险

1. 保单管理与定期检视

整理保单资料并附理赔指引交付客户（同城面递/异地邮寄）

提供续保提醒服务，避免保障中断

根据人生阶段变化（如结婚、购房、生育）重新评估保障方案

2. 理赔全流程协助

作为独立第三方代表客户与保险公司协商，例如曾帮助客户将意外险理赔额从20万元争取至25万元

依据条款收集医疗资料，处理健康告知遗留问题

对拒赔案件进行专业抗辩，确保客户权益最大化

3. 增值服务延伸

提供保单解读和托管服务，帮助客户清晰了解现有保障

终身咨询服务通道，包括产品条款解释和核保规则咨询

通过组合不同公司产品实现保障升级（如甲状腺结节客户可获得更优承保条件）

这种服务模式的法律基础源于《保险法》第118条明确规定的"基于投保人利益"立场，其核心价值在于通过专业中介身份打破信息不对称，实现从销售导向到风险管理顾问的转型。