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保险专业化销售七步曲流程

保险查询 2025-09-16 09:30www.baoxiank.com养老保险

1. 准客户开拓

  • 通过缘故、陌生拜访、转介绍等方式获取潜在，建立库。
  • 重点挖掘客户需求，筛选合格准客户。

    • 2. 约访与接洽

  • 通过电话、信函等方式预约面谈，使用“二择一法”确定时间地点。
  • 初次见面需展现专业形象，通过寒暄赞美建立信任。

    • 3. 需求分析

  • 收集客户家庭、财务、风险承受能力等信息，识别保障缺口。
  • 采用封闭式提问确认核心需求（如“您最关心孩子的健康保障对吗？”）。

    • 4. 方案设计与产品推荐

  • 根据需求定制保险计划，明确保额、缴费方式等。
  • 对比不同产品优劣势，突出解决客户痛点的功能。

    • 5. 促成签单

  • 处理客户异议，强调保障急迫性（如风险概率、经济损失影响）。
  • 使用投保单、计算器等工具辅助签约。

    • 6. 新件受理与核保

  • 协助填写申请表，提交保险公司核保。
  • 解释合同条款及免责内容。

    • 7. 售后服务与转介绍

  • 提供保单管理、理赔支持，定期回访维护关系。
  • 通过优质服务获取客户转介绍，形成良性循环。

    • 关键要点：

  • 流程需灵活调整，但不可跳过核心步骤（如需求分析）。

    • - 专业化体现在“以客户为中心”的定制化服务。

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