保险出单员工作流程保险出单员工作内容

保险查询 2025-09-15 06:54www.baoxiank.com养老保险

1. 投保受理与资料核验

接收客户通过线上系统、电话或线下提交的投保申请，需核对行驶证、身份证等材料完整性

明确客户需求的保险类型（如车损险、三者险）及附加险种（不计免赔等），确认支付方式

2. 风险评估与保费计算

综合车辆价值、使用频率、地区风险系数及驾驶人历史记录计算基准费率

系统生成保费后需向客户解释费用构成，包括无赔款优待等优惠政策

3. 保单生成与审核

录入信息至业务系统生成电子保单，自查后提交核保部门复核高风险车辆及特殊需求

重点检查免责条款、保额准确性及重复投保情况

4. 保单签发与交付

打印纸质保单及交强险标志，加盖公司印章并分类存档

通过邮寄、电子推送等方式交付客户，提醒核对信息保存凭证

5. 售后服务与档案管理

解答保单疑问，协助退保、修改及理赔预审，所有沟通记录需归档备份

建立完整档案系统便于续保时快速调取信息

职业发展方面，该岗位可作为转向核保、理赔等领域的跳板，薪资通常由基本工资+绩效奖金构成。以下为关键能力要求对比：

| 核心能力 | 应用场景 |

|-||

| 细致审核 | 信息录入与条款核对 |

| 沟通解释 | 保费计算与客户咨询 |

| 抗压能力 | 业务高峰期集中处理 |