保险五大销售流程;保险的七大销售流程

一、五大销售流程体系

1. 主顾开拓：通过转介绍、社交活动等方式积累潜在客户，重点筛选信任度高、年收入稳定且有保障需求的人群

2. 约访接触：与准客户建立联系获取面谈机会，通过寒暄建立信任并收集

3. 需求分析：运用521工具评估客户保障缺口，包括家庭结构、财务状况和风险偏好等维度

4. 方案促成：定制可视化建议书，运用FABE法则说明产品价值，把握客户沉默期促成交易

5. 售后服务：通过保单检视、理赔协助等标准化服务增强客户粘性，寻求转介绍机会

二、七大销售流程体系

1. 市场调研：分析竞争对手及目标客户特征，包括购买习惯和风险承受能力

2. 客户开发：依据吉拉德250法则，通过多渠道获取高质量潜在客户

3. 需求分析：采用开放式提问挖掘医疗/教育/养老等具体保障需求

4. 方案设计：组合搭配产品，平衡保额保费，采用可视化计划书演示

5. 销售谈判：引用理赔案例解决异议，运用限时优惠等促成技巧

6. 签单履约：采用"讲解+确认"双环节确保条款理解，提供电子/纸质合同

7. 关系维护：定期组织客户活动，提供风险防范知识分享等增值服务

关键差异点：

- 两种体系都强调"建立信任-需求挖掘-方案定制-促成维护"的核心逻辑