一、方案背景与目标
1. 市场背景
经济环境复杂化推动高净值客户对财富传承工具需求增长（35-59岁企业主及女性客户需求同比增42%）
银行保险业务通过渠道协同可提升客户黏性，实现银行与保险公司双赢
2. 核心目标
销售转化：分层级转化策略，现场签约率目标30%，整体意向转化率达60%以上，重点推终身寿险与年金险组合（单客户保费目标20万元）
客户经营：建立"1+1+n"服务团队（客户经理+保险顾问+专家），提供税务筹划等增值服务
品牌建设：通过知识赋能与情感共鸣双轨传播，提升综合金融服务认知度15%
二、活动策划关键模块
（一）客户筛选与邀约
定量筛选：CRM系统调取金融资产≥50万客户，标注资金流动记录（如存款到期、基金赎回）
邀约策略：采用"熟客裂变"模式（存量客户:新客=6:4），三轮推进（电话确认→电子邀请函→参会提醒）
（二）产品设计策略
保障型产品：健康险、意外险满足基础需求
投资型产品：年金险、终身寿险组合，搭配收益演示系统提升可视化体验
创新产品：开发智能保险、数字货币保险等跨界产品
（三）活动执行流程
1. 前期准备（活动前15天）
物料定制：烫金姓名专属计划书、电子签约平板预装利益演示系统
场地选择：金融中心核心商圈，配置私密洽谈空间
2. 活动日流程（以3小时为例）
| 时间 | 环节 | 内容 |
||||
| 14:00-14:30 | 签到 | 发放定制会议套装（含签字笔、笔记本） |
| 14:30-15:30 | 主题讲座 | 财富传承法律风险+保险方案对比 |
| 15:30-16:30 | 一对一咨询 | 客户经理与保险顾问联合答疑 |
| 16:30-17:00 | 签约促成 | 限时优惠+现场抽奖激励 |
三、创新亮点参考
科技应用：华为平板实时演示保单收益，支持参数调整
跨界合作：与汽车/房产公司联动，购车/房赠保险套餐
客户体验：会后3天内首访+7天强化沟通的"3+7"跟进法则
四、风险控制与评估
风险预案：针对签约纠纷设置法务团队现场支援
效果评估：跟踪保单转化率、客户满意度及品牌影响力第三方报告
如需完整方案模板，可参考[银行保险沙龙活动策划方案]或[银行保险营销策划方案]。
