银行保险履职—银行保险机构员工履职

一、业务职责

1. 客户需求分析与产品推荐：需评估客户财务状况、风险偏好等，匹配商业保险、车险、寿险等产品，并提供理财规划建议。

2. 销售与业务拓展：通过产品演示、营销活动促成交易，对银行分配的（如保单到期客户）制定续保或新单计划。

3. 客户关系维护：定期回访、续保提醒、理赔协助，处理投诉并参与客户回馈活动（如旅游、培训）以提升满意度。

4. 渠道合作：与银行网点保持良好合作，提供培训支持，确保业务占比达标，同时参与团队管理与业绩推动。

二、合规要求

1. 履职回避制度

2. 特殊情形处理

三、监管与惩戒

以上规范旨在防范利益冲突，提升内控有效性。