银行代理保险自查报告

根据《商业银行代理保险业务管理办法》（银保监规〔2024〕1号）及总行《关于开展2025年代理保险业务专项自查的通知》要求，我行于2025年7月1日至8月5日对全辖23个网点的代理保险业务开展全面自查，重点核查业务授权、销售合规、单证管理、资金结算等关键环节。

二、自查内容及结果

（一）基础资质管理

1. 许可证管理：所有网点均悬挂版《保险兼业代理业务许可证》，有效期至2026年12月31日；

2. 人员资质：158名销售人员均持有《保险销售从业人员资格证书》，2025年新增持证人员23人；

（二）业务操作规范

1. 销售流程：

2. 单证管理：

（三）财务与系统管控

1. 手续费结算：

2. 系统权限：

三、发现问题及整改措施

| 问题类型 | 具体表现 | 整改方案 | 完成时限 |

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| 宣传物料 | 2家网点使用保险公司提供未备案彩页 | 立即下架，统一使用总行模板 | 2025-08-15 |

| | 3笔业务未更新客户职业类别 | 补充完善并复核系统数据 | 2025-08-20 |

四、后续工作计划

1. 培训强化：9月开展《保险销售行为管理办法》专题轮训；

2. 科技赋能：Q4上线智能合规监测系统，实现销售话术实时质检；

3. 长效机制：建立"月度抽查+季度全面检"的常态化监督机制。