保险高级客户经理是什么

保险车险 2025-09-15 10:00www.baoxiank.com养老保险

保险高级客户经理是保险行业中负责高端客户关系维护、业务拓展及综合金融服务的资深职位，通常具备以下核心特征：

1. 职责定位

聚焦高净值客户群体（如企业主、高管等），提供定制化保险方案

统筹客户资产配置，整合寿险/财险/健康险等组合服务

主导大额保单谈判，年业绩目标通常在百万级以上

协调核保/理赔/法务等多部门资源解决复杂需求

2. 能力要求

需持有RFC（注册财务顾问）或ChFP（理财规划师）等专业资质

精通税务筹划、财富传承等衍生金融服务

具备商务谈判能力（可处理千万级保单的架构设计）

掌握CRM系统及大数据分析工具进行客户分层管理

3. 职业发展

晋升路径：资深经理→区域总监→省级机构负责人

可转向私人银行、家族办公室等跨界领域

头部公司该岗位年薪中位数约40-80万（含绩效佣金）

4. 行业趋势

正从单一保险销售向"保险+信托+法律"综合顾问转型

数字化工具应用能力成为新考核点（如智能保顾系统操作）

需持续跟进CRS（共同申报准则）、遗产税等政策变化

该职位通常要求5年以上行业经验，头部险企还会考察MBA学历或CFP证书。当前平安、友邦等公司正在试点"家族保险顾问"升级岗位，服务门槛为客户可投资资产3000万起。